近日，国家金融监督管理总局颁布修订后的《信托公司管理办法》(以下简称《办法》)，自2026年1月1日起施行。这是原办法自2007年实施18年以来的首次全面修订。
《金融时报》记者注意到，《办法》共八章75条，围绕信托公司“受托人”定位要求，从多个维度进行改革，完善促进信托业强监管防风险高质量发展的监管制度体系。
在业内人士看来，《办法》的出台是贯彻落实中央金融工作会议精神的重要举措，为信托行业构建了高质量发展的长效机制。通过重构业务分类、强化资本约束、深化科技赋能，促使行业从规模扩张转向高质量发展，向更加专业化、精细化的方向迈进。
18年后迎修订
信托业是我国金融体系的重要组成部分，在服务实体经济和人民美好生活方面具有重要作用。
2023年6月，原银保监会下发《关于规范信托公司信托业务分类的通知》，促进信托业务回归本源、规范发展；2025年1月，《关于加强监管防范风险推动信托业高质量发展的若干意见》(以下简称《意见》)发布，进一步加强信托业监管、防范风险，推动信托业高质量发展。如今，在《意见》下发8个月后《信托公司管理办法》迎来修订。
谈及《办法》出台背景，国家金融监督管理总局有关司局负责人表示，《办法》调整了信托公司业务范围，进一步明确信托公司经营原则、股东责任、公司治理、业务规则、监管要求、风险处置安排等，完善促进信托业强监管防风险高质量发展的监管制度体系。
“‘1+N’的信托制度建设引领效果显著，这对支持行业健康发展至关重要，信托制度基础设施持续完善能够产生有效的正向激励，对增强行业发展信心和市场共识传导起到最直接的推动效果，符合中国国情天源国际，具有本土化特色的信托依法而治、因法而兴的制度建设实现跨越发展。”华鑫信托首席经济学家、中国信托业协会特约研究员袁田对记者表示。
“《办法》凸显聚焦主责主业，坚持信托本源，引导信托业规范开展资产服务信托、资产管理信托和公益慈善信托业务，引导信托公司服务实体经济，深化本源业务发展提供了更清晰的政策指引。”中粮信托相关负责人表示。
“立业”正本源
记者注意到，《办法》围绕信托公司“受托人”定位要求，对信托业务的展业边界予以规范。
“《办法》明确信托公司的主责主业，将信托业务范围调整为资产服务信托、资产管理信托和公益慈善信托，取消了与信托本源无关的业务，如代保管、资信调查等，引导信托公司专注于资产管理、财富管理等核心业务，回归‘受人之托、代人理财’的本源定位。”用益研究员帅国让分析认为。
《办法》第五章“业务范围和经营规则”提到了信托公司可以申请经营的本外币业务为信托业务、固有资产负债业务以及其他业务，对业务范围也作了详细规定。
“‘固有资产负债业务’重在与信托业务隔离，特别强调不得以固有财产投资本公司的资管信托产品；‘其他业务’则为金融同业合作打开了新空间，突出信托公司可以凭专业服务和资管产品代理销售能力赢得市场，而非传统的‘牌照’通道便利，由此，信托公司以信托业务为主业，以‘固有业务+其他业务’的‘一体两翼’业务格局全面打开，信托回归本源的专业服务之路通途在线。”袁田说。
值得注意的是，《办法》不仅明确信托业务三分类的内容，还明确列举了信托公司管理信托财产可以采取多样化的金融服务方式，包括投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等监管机构认可的方式。
在袁田看来，“贷款”方式被放在了列举清单的最后，既是与时俱进的导向，也是尊重客观需求的结果，为后续制定各类具体信托业务规范细则夯实了基础。
“立威”防风险
2024年，国家金融监督管理总局发布《金融机构合规管理办法》，包括银行及非银机构在内的金融机构应当在机构总部设立首席合规官，接受机构董事长和行长(总经理)直接领导。目前，金融机构中陆续有首席合规官亮相。
记者注意到，《办法》要求信托公司设立首席合规官，组织推动内部控制和合规管理体系建设。在《办法》修订前，包括上海爱建信托等信托公司在内的首席合规官任职资格相继获批。
此外，在“内部控制和风险管理”方面，《办法》提到要“建立覆盖境内外各类业务的全面风险管理体系”，在传统各类风险基础上，增加声誉风险和信息科技风险管理。强化健全信息披露管理制度，采取内部审计和外部审计相结合的方式，全方位强化信托公司合规和风险管理能力建设。
“一系列监管措施向社会释放了明确的信号，信托公司防范风险是永恒主题，这是负责任的受托人的展业底线。”袁田说。
在帅国让看来，《办法》督促信托公司建立全面风险管理体系，加强对信托业务全过程的管理，明确禁止保本保收益、严禁不当销售等禁止性规定。同时，强化资本和拨备管理，提高最低注册资本，完善风险处置和市场退出机制，增强行业抵御风险的能力，维护金融稳定。
“《办法》对公司治理和风险管理提出更高要求。未来天源国际，我们将持续完善与业务转型相匹配的全面风险管理体系。进一步强化投研驱动，增强对宏观市场、产业趋势及具体投资标的的风险研判能力，加大数智化体系建设，依托金融科技提升风险监测、预警与处置的效率和精准度，筑牢合规经营与稳健发展根基。”中粮信托相关负责人表示。
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